Отмывание денег. Наиболее распространенные способы

Отмывание денег

Узнайте о самых известных российских способах отмывания денег в России в нашей новой статье!

В последнее время в России всё чаще используется "молдавская схема" отмывания денег. Её особенность в том, что она полностью защищена со стороны законодательства. В прошлом году при помощи неё за границу отправились несколько миллиардов рублей. Эта схема не единственная, есть ещё несколько способов вывести капитал из страны.

Молдавская система

Об этой схеме стало известно 3 февраля нынешнего года. Это реально действующий метод, который по всем аспектам защищён законодательством. Он находится в правовом поле, поскольку главная в нём – Федеральная служба судебных приставов.

Вот как это работает. Нужны две подставные компании – отечественная и иностранная. Между собой они оформляют договор о каких-либо услугах или купле-продаже товара. В соглашении оговариваются варианты разрешения возможных конфликтов. Это могут быть третейские суды или мировые соглашения, на которые пойдут стороны.

После этого российская компания не выполняет заказ, скажем, не производит поставки приобретённого иностранной фирмой товара. Зарубежная компания подаёт в суд, за выплатой неустойки или долга. Первая фирма соглашается исполнить требования и выплатить требуемую сумму.

Федеральная служба судебных приставов


Иностранная организация обращается в ФССП с исполнительным листом, полученным в суде. Приставы не могут не исполнить решение суда и "сопровождают" средства в зарубежный банк.

Тут совершенно ясно, что компании действовали по общей схеме, целью которой был вывод денег за границу. Самое интересное, что Центральный Банк в курсе таких ухищрений, однако он ничего не может с этим поделать. Ни одно из звеньев данной цепи не наделено полномочиями, чтобы прекратить действия мошенников. Суд, приставы и банк даже могут не подозревать о том, что через них реализуется схема, ведь всё происходит в установленном порядке.

Эта схема получила своё название, потому что впервые была использована в бывшей республике Советского Союза Молдавии. В период с 12 по 14 годы через Молдавию было отмыто порядка 25 млрд долларов.

Схема через уборщиков

С того времени, как ЦБ занялся чисткой банковского сектора, было выявлено много финансовых схем, через которые утекали деньги. В конце 13 года под удар попал Мастер-банк. Банк существовал на рынке больше 20 лет, имел отличные рейтинги, находился в списке ста крупнейших банков России и имел активов на 75 млрд рублей.

Несмотря на свои позиции, организация оказалась основой для вывода денег. Чтобы провернуть свои дела, топ-менеджеры пользовались сотрудниками банка. Причём это были не кассиры или администраторы. Это были уборщики и охранники, на которых оформлялись кредиты до €5 млн. Работникам говорили, что этот долг будет только на бумаге и обещали выдать премию. После этого радостные сотрудники оформляли документы. Деньги уходили руководителям, а долг оставался на балансе банка и на охраннике.

Убощики


Заметив, что в организации проводятся подобные махинации, ЦБ отозвал лицензию у банка. В результате вкладчики потеряли порядка 47 млрд рублей и неизвестно, дождутся ли они компенсации. АСВ (агентство по страхованию вкладов) выяснило, что уборщики и охранники имеют многомиллионные кредиты, кроме того обнаружились десятки крупных вкладчиков, чьи документы о внесении денег попросту исчезли. Владельцы банка присвоили себе их деньги.

Общая сумма махинаций в Мастер-банке составила порядка 200 млрд рублей. Сами же преступники скрылись. Теперь АСВ хочет добиться продажи имущества банка, которое по оценкам стоит около 25 млрд рублей.

Транзитный коридор

Этот регион имеет подобную славу уже давно. Через него проходят и деньги, и товары. Схемы здесь не очень сложные, однако достаточно эффективные, что подтверждается объёмами выведенных средств.

В далёком 2006 г. ЦБ России разоблачил одну из здешних схем. В ней принимали участие 24 банка из России и крупные организации из Киргизии. Так, за первые полгода 2005 г. ушло больше 300 млрд долларов.

Отмывание денег


Деньги отправлялись в киргизские банки в виде платежей зарубежным компаниям, предоставлявшим товары и услуги российским организациям.

Подозрение возникло, когда выяснилось, что фирмы, проводящие миллионные и миллиардные операции, имеют уставный капитал на сумму ₽10 тыс. Подставные сделки позволили вывести из России сотни миллиардов.

Зеркальные сделки

Такой способ также является почти законным. Зеркальные операции позволили с помощью Deutsche Bank, угнать из России $10 млрд.

Идея довольна проста, в ней задействованы законные инструменты. Имеются две организации. Одна отечественная, другая находится в офшоре. Фирмы совершают сделки на бирже. Российская компания через уполномоченный банк приобретает определённый пакет бумаг за рубли. Офшорная фирма продаёт через тот же банк равноценный пакет за доллары.

По факту, эта сделка не имеет смысла, она не принесёт никакой выгоды владельцу. Наоборот, при больших колебаниях курсов можно потерять деньги. Однако её цель состоит в другом – скрыть деньги и операции от государства.

Deutsche Bank


Чтобы вывести средства из страны, нельзя просто перевести их на счёт в банке за границей. Законодательство не позволяет отмывать деньги если имеются ограничения со стороны иностранной финансовой системы, например санкции. Как раз зеркальные сделки позволяют преодолеть такие сложности.

Махинациями с участием Deutsche Bank заинтересовались регуляторы из Британии и Америки. Теперь организация вынуждена платить большие штрафы. Однако, в Россию деньги так и не вернулись.

Бумажный пузырь

Руководители и владельцы финансовых организаций часто пользуются своими фирмами, чтобы обогащаться. Ярким примером этого является инвестгруппа Гленик-М. Власти обратили на неё внимание в 2010 году.

Организация получила славу из-за своего громадного уставного капитала. Он составил 150 млрд рублей, а это больше чем в Газпроме – ₽100 млрд. Основой капитала Гленик-М были векселя и облигации на сумму 135 млрд рублей.

Впоследствии оказалось, что капитал фирмы является фиктивным. Оценка стоимости бумаг оказалась подделанной. Все вексели и облигации были простой бумагой, необходимой для преступных схем.

Схема отмывания Гленик-М

Организация передавала данные бумаги своим дочерним компаниям. После этого клиенты Гленик-М, желавшие скрыть свои средства от государства, покупали векселя и облигации. Все сделки выглядели обыкновенно, но по факту деньги проходили через дочерние компании инвестгруппы и уходили в офшоры.

В 2008 году организация совершила множество подобных операций на сумму 150 млрд рублей. В 2006-2010 годах в прочих расходах компании отмечено более ₽178 млрд. Так, были отражены средства клиентов, которые уводились из страны.

В 2013 году владельца Гленик-М приговорили к 2,5 годам лишения свободы за неуплату налогов.
Подпишитесь и получайте важную информацию вовремя!
PROFVEST в соцсетях: